一 、 方 案 要 点
方 方 案 案 要 要 点 点
1.委托人(暨受益人)合格投资者
2.受托人
3.信托规模
不超过3亿元(分期发行,以发行期内实际募
集金额为准)。
4.信托期限 各期信托计划资金的期限均为24个月。
5.打包发行价 %/年(税后,含销售费用)
6.资金运用方式 信托贷款
⑴借款人
淮安市清浦新区投资建设有限公司(以下简称
“新区投资”)
⑵借款金额
不超过3亿元(分期发行,以发行期内实际募
集金额为准)。
⑶借款期限 各期信托计划资金的期限均为24个月。
⑷借款利率 待定 %/年(税前)。
⑸借款用途 用于归还借款人及其子公司存量债务。
7.信托报酬 不低于%/年
8.保管银行 兴业银行石家庄分行0.01%/年
9.保证人
淮安市清江浦城投控股集团有限公司(以下简
称“城投控股”)评级AA+
X X X信托淮安清江浦集合资金信托计划
XX国际信托股份有限公司
5
淮安市清浦城市建设投资开发有限公司(以下
简称“清浦城建”)评级AA
10.信保基金 借款人缴纳
风 险 保 障 风 险 保 障
淮安市清江浦城投控股集团有限公司和淮安市清浦城市建设投
资开发有限公司为借款人履行还款义务承担连带责任保证担保。
风险揭示:在《资金信托合同》中阐明可能出现的风险及由信贷
资产本身质量造成的信托财产损失由信托财产承担。
结 论结 论
本信托计划属于贷款类信托 , 交易结构合理 , 安全稳健 , 项目风
险可有效控制。

我部通过对本项目的借款主体、交易结构、项目可行性、还款资金来源、
担保措施的调查分析,得出以下结论:
本项目交易对手淮安市清浦新区投资建设有限公司,资质和信用良好,公
司主要清江浦区的基础设施建设主体,主要承担清江浦区的基础设施建设任务。
公司代建主要由本部承建。公司营业收入保持上升;利润水平呈增加趋势,主
要由于营业收入增加所致,工程代建项目收入仍是公司净利润的主要来源。公
司作为清江浦区重要的建设开发主体,继续获得清江浦区在财政资金补贴等方
面的支持。根据中城信国际信用评级有限责任公司 2018 年跟踪信用评级报告
显示,总体看,公司营业收入呈现起伏状态,主营业务以公益性及准公益性项
目为主,盈利能力一般,利润总额对政府补助依赖大。
2、保证人 1 淮安市清江浦城投控股集团有限公司是清江浦区重要的城市
基础设施建设和安置房建设主体,主要从事城市基础设施和棚户区改造委托代
建、工程施工和房地产等业务,财务补贴等方面将继续得到相关各方的大力支
持,保证人根据市场化原则承接政府委托的城市基础设施、保障性安居工程等
项目的建设任务,同时依托现有的业务基础扩大农产品种植和粮食收购、强化
工程施工的管理、加大市场化业务的整合和开拓,向独立市场化运作转型。此
外,根据中城信国际信用评级有限责任公司 2019 年跟踪信用评级报告显示,
淮安市清江浦城投控股集团有限公司主体长期信用等级 AA+,评级展望稳定。
综合来看,具有较强的担保能力。
3、保证人 2 淮安市清浦城市建设投资开发有限公司是淮安市清江浦区重
要的基础设施投融资及建设与国有资产运营主体,主要承担淮安市清江浦区土
地开发整理、城市基础设施建设、安置房建设等职能,财务补贴等方面将继续
得到相关各方的大力支持。此外,根据中城信国际信用评级有限责任公司 2019
120
年跟踪信用评级报告显示,淮安市清浦城市建设投资开发有限公司主体长期信
用等级 AA,评级展望稳定。综合来看,具有较强的担保能力。
综上所述,本信托项目模式成熟, 交易结构明晰, 上述项目风险可控,
交易对手信用记录良好 、 交易模式符合政策导向 、 合作前景广阔 , 收益较高 ,
建议执行。


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