融资方(开封市祥符区国有资产投资经营有限责任公司)评价

融资方开封市祥符区国有资产投资经营有限责任公司是由开封市祥符区财政局控制的国有企业,公司在 2019年期间变化较大 ,但整体而言公司资产质量较差,资产流动性弱,营业收入规模小且期间变化较大 ,根据资产中情况判断存在从事不良资产追偿业务 。报告期末公司存量有息负债仅 1.89 亿元,分别为农发行借款 1.63 亿元 、信用社借款 0.26 亿元,融资能力弱;另期末公司货币资金大幅下降 ,资金链稳定性较差。综上所述 ,判断融资方延期兑付风险高。

担保方(兰考县城市建设投资发展有限公司)评价

担保方兰考县城市建设投资发展有限公司是由兰考县国有资产管理中心控制的县级城投平台 。2019 年期间公司扩张明显,期间无重大股东注资情况。就报告期末状况而言,当期公司资产流动性一般 ,资产负债率处于较高水平,融资能力有所下降,偿债能力有限;营业收入板块变化较大 ,未来仍存在一定不确定性,实际盈利能力有小幅下降;报告期末公司存量有息负债质量良好,未来几年期间到期债务集中于 2020 年及 2021 年 ,公司短期偿债压力较高。整体而言判断担保方延期兑付风险为中等 。

项目总结

本项目融资方与担保方分属于不同行政区域,就报表披露情况而言未见两家公司存在业务往来情况;融资方所在地区祥符区政府财政实力弱,融资方资产质量差 ,偿债能力十分有限;担保方所在地区兰考县政府财政实力良好,平台公司规模大,但报告期间经营业务存在重大变化 ,未来不确定性较强 ,且公司短期偿债压力明显,担保保障作用有限 。综上所述,判断本项目延期兑付风险较高。

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基本信息

产品名称国元信托-成都政信集合资金信托计划
预期年化收益率7.2%-7.5%
发行机构国元信托
投资期限24月付息方式季度付息
起投金额100万募集规模2.25亿
投资方向基础设施募集状态在售
项目所在地四川 成都
收益详情说明

100-300万:税后7.2%-7.5%

项目亮点

罕见季度付息川渝百强区政信+四川省最大平台公司(AAA评级)劣后跟投7500万+AA融资主体+AA担保+3.7亿应收质押。

资金投向

用于补充成都融禾发展有限公司的流动资金;

还款来源

1,融资方成都融禾发展(AA发债主体)的经营性收入

2,担保方成都新开元城投(AA发债主体)的经营性收入

风控措施:融资人提供不低于3.7亿元应收账款质押保证 ,并办理质押登记手续;

其他说明

成都市,四川省会,副省级城市 ,GDP超过1.7万亿,全国省会城市排名第二,仅次于广州 ,青白江区为成都中心城区 ,一般财政收入32.2亿,青白江区是中国西部最大的铁路物流枢纽,四川省唯一的铁路货运型国家对外开放口岸 ,是“一带一路 ”产业园的核心区域,连续?年跻身“全国综合实力百强区” 。